Las empresas obligadas a implementar el SAGRILAFT deben ser particularmente cuidadosas al seleccionar sus socios comerciales. ¿Qué riesgos implica asociarse con empresas o personas que no adoptan políticas de prevención de lavado de activos?
Uno de los principales riesgos es la pérdida de confianza y reputación. Asociarse con entidades que no cumplen con las normativas de prevención de lavado de activos puede resultar en la percepción de que la empresa no toma en serio sus obligaciones legales y éticas. Esto puede llevar a la pérdida de clientes, socios comerciales y oportunidades de negocio.
Además del riesgo reputacional, existen serias consecuencias legales. No cumplir con estas normativas puede resultar en sanciones severas, incluyendo multas significativas y restricciones operativas. También puede abrir la puerta a investigaciones y procesos judiciales, que no solo afectan financieramente, sino que también consumen recursos y tiempo.
Mitigación de Riesgo
Para mitigar estos riesgos, es esencial realizar una debida diligencia intensificada antes de establecer cualquier relación comercial. Esto incluye, verificar que las empresas y personas con las que se pretende hacer negocios tengan, en lo posible, implementado mecanismos de prevención de riesgos de LA/FT. ¿Cómo se puede asegurar esto? La empresa debe solicitar y revisar documentación que respalde la existencia y efectividad de estos mecanismos.
Además de la debida diligencia inicial, es crucial implementar un sistema de monitoreo continuo. Esto implica realizar evaluaciones periódicas de los socios comerciales y estar atentos a cualquier cambio en su comportamiento o situación financiera que pueda indicar un riesgo aumentado de LA/FT. ¿Qué señales de alerta se deben considerar? Transacciones inusuales, falta de transparencia en las operaciones y cambios repentinos en la estructura de la empresa, entre otros, son algunos indicadores para monitorear.
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La segmentacion de proveedores y clientes de acuerdo a la evalucion del riesgo, no asegura la cobertura ante posibles actos ilegales, pero tambien es operativamente compleja por ejemplo en el caso de validar gastos menores (caja menor, gastos de viaje, etc) y de ventas menores (en colombia hay execion para ventas al detal, como las que se realizan en cadenas de supermercados)……alguna recomendacion sobre este tipo de operaciones¡¡
Hola zamura74. Es fundamental evaluar tanto el impacto como la probabilidad de los riesgos, ajustando esta valoración según las características de cada segmento de proveedores o clientes, incluidos aquellos relacionados con gastos menores o ventas al detal. En operaciones de bajo monto (como caja menor o ventas al detal en supermercados), es recomendable aplicar controles simplificados pero eficaces, proporcionales al riesgo. Puedes establecer procedimientos de debida diligencia simplificados para estas transacciones, sin perder de vista las señales de alerta. Finalmente, un monitoreo continuo, ajustado al nivel de riesgo, permitirá detectar cualquier actividad inusual que pueda escalar.